Politica Anti-Lavado de Dinero
1. Declaracion de Politica
DataCred, operado por Fynory LLC, mantiene una tolerancia cero frente al lavado de activos, el financiamiento al terrorismo y cualquier otra actividad financiera ilicita. Esta Politica AML/CFT (Anti-Money Laundering / Countering the Financing of Terrorism) establece los principios, procedimientos y controles que DataCred implementa para cumplir con las obligaciones internacionales y locales en la materia, en consonancia con las Recomendaciones del Grupo de Accion Financiera Internacional (GAFI).
2. Alcance
Esta politica aplica a todos los Usuarios de la plataforma DataCred, a los miembros del equipo directivo y operativo, a los proveedores de servicios y a cualquier contraparte comercial que interactue con la plataforma. Todo el personal de DataCred recibe capacitacion obligatoria en materia AML/CFT y esta sujeto a los procedimientos aqui descritos.
3. Debida Diligencia
DataCred implementa un programa de Debida Diligencia del Cliente (DDC) que incluye: (a) verificacion de identidad mediante documentos oficiales; (b) verificacion de listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE); (c) evaluacion del perfil de riesgo del Usuario basado en su actividad y origen de fondos; (d) monitoreo continuo de transacciones y patrones de comportamiento; y (e) Debida Diligencia Reforzada para Usuarios de alto riesgo, incluyendo Personas Politicamente Expuestas (PEP).
4. Monitoreo de Actividades
DataCred mantiene un sistema automatizado de monitoreo de actividades que analiza patrones de comportamiento en la plataforma para identificar actividades sospechosas. El sistema evalua, entre otros: volumen y frecuencia de consultas inusuales; cambios repentinos en la informacion financiera reportada; multiples intentos de verificacion fallidos; uso de identidades duplicadas o fraudulentas; y acceso desde ubicaciones geograficas de alto riesgo.
5. Reporte de Operaciones Sospechosas
Cuando se identifica una actividad sospechosa, DataCred sigue el siguiente protocolo: (1) bloqueo preventivo de la cuenta del Usuario involucrado; (2) investigacion interna por parte del Oficial de Cumplimiento; (3) elaboracion de un Reporte de Operacion Sospechosa (ROS); y (4) remision del ROS a las autoridades competentes, segun lo establecido en la legislacion aplicable. DataCred se abstiene de informar al Usuario sobre la presentacion de un ROS, conforme a la prohibicion de tipping off.
6. Oficial de Cumplimiento
DataCred ha designado un Oficial de Cumplimiento responsable de supervisar la implementacion y efectividad de esta Politica AML/CFT. El Oficial de Cumplimiento tiene acceso directo a la alta direccion, autoridad independiente para tomar decisiones sobre bloqueo de cuentas, y la responsabilidad de presentar reportes ante las autoridades competentes. El Oficial de Cumplimiento puede ser contactado en compliance@datacred.org.
7. Capacitacion
Todo el personal de DataCred recibe capacitacion inicial y actualizaciones periodicas en materia de prevencion de lavado de activos y financiamiento al terrorismo. La capacitacion cubre: identificacion de senales de alerta, procedimientos de reporte, requisitos regulatorios aplicables, y consecuencias del incumplimiento. El personal debe completar la capacitacion anualmente y aprobar las evaluaciones correspondientes.
8. Conservacion de Registros
DataCred mantiene registros detallados de toda la documentacion KYC, transacciones financieras, evaluaciones de riesgo y reportes de actividades sospechosas por un periodo minimo de cinco (5) anos, conforme a los estandares internacionales y requisitos regulatorios aplicables. Los registros se almacenan de forma segura y protegida contra accesos no autorizados.
9. Sanciones Internacionales
DataCred verifica a todos sus Usuarios contra las listas de sanciones internacionales, incluyendo la Lista de Nacionales Especialmente Disenados (SDN) de la OFAC, las listas de sanciones del Consejo de Seguridad de la ONU y las listas de la Union Europea. Cualquier coincidencia positiva resulta en el bloqueo inmediato de la cuenta y la presentacion del reporte correspondiente ante las autoridades.
10. Contacto
Para reportar actividades sospechosas o realizar consultas sobre esta Politica AML/CFT:
Fynory LLC
Oficial de Cumplimiento: compliance@datacred.org
Correo general: legal@datacred.org